Wat is de Wwft en waarom is deze wet van belang?
De Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) is een wet die advocatenkantoren verplicht om maatregelen te nemen tegen witwassen en terrorismefinanciering. De wet is van belang om de integriteit van het financiële en juridische systeem te waarborgen en te voorkomen dat crimineel geld wordt witgewassen of wordt gebruikt voor terrorisme.
Welke verplichtingen heeft een advocatenkantoor onder de Wwft?
Als advocatenkantoor hebben wij de volgende verplichtingen onder de Wwft:
Cliëntenonderzoek: Wij zijn verplicht om de identiteit van onze cliënten vast te stellen en te verifiëren voordat wij een dienst kunnen verlenen.
Meldingsplicht: Indien er een vermoeden bestaat van ongebruikelijke of verdachte transacties, zijn wij verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU).
Risicoanalyse: We moeten risico’s inschatten op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering.
Wat houdt het cliëntenonderzoek precies in?
Het cliëntenonderzoek houdt in dat wij de identiteit van onze cliënt moeten vaststellen en verifiëren. Dit betekent dat we de gegevens uit een identiteitsbewijs, zoals naam, geboortedatum en documentnummer, moeten vastleggen. In sommige gevallen vragen wij ook informatie over het doel en de aard van de zaak die wij behandelen, evenals eventuele relevante risicofactoren, zoals het feit of een cliënt politiek prominent is.
Wat voor informatie moet ik als klant verstrekken?
U moet als cliënt onder andere de volgende informatie verstrekken:
- De gegevens van een geldig identiteitsbewijs (bijvoorbeeld paspoort of identiteitskaart), zoals naam, geboortedatum, nationaliteit en documentnummer.
- Bij bedrijven moeten we de UBO’s (uiteindelijk belanghebbenden) vaststellen.
- Eventueel informatie over de aard van de zaak of transactie.
Waarom wordt er gevraagd naar de UBO (uiteindelijk belanghebbende)?
De UBO is de natuurlijke persoon die uiteindelijke eigenaar is van of zeggenschap heeft over een entiteit, zoals een bedrijf of stichting. De Wwft verplicht ons om te weten wie de UBO is, om te voorkomen dat criminelen of terroristische organisaties zich verschuilen achter complexe bedrijfsstructuren.
Wat gebeurt er als ik de gevraagde informatie niet verstrek?
Indien wij de noodzakelijke informatie niet ontvangen, kunnen wij geen diensten voor u verlenen. De Wwft verplicht ons om het cliëntenonderzoek volledig uit te voeren voordat wij onze werkzaamheden kunnen beginnen.
Worden mijn gegevens vertrouwelijk behandeld?
Ja, alle door u verstrekte gegevens worden vertrouwelijk behandeld en alleen gebruikt in overeenstemming met de Wwft en de geldende privacywetgeving (AVG). Uw gegevens worden veilig opgeslagen en zijn alleen toegankelijk voor geautoriseerde medewerkers.
Wat gebeurt er als er een melding wordt gedaan bij de FIU?
Als wij een melding doen bij de FIU, onderzoeken zij of er sprake is van witwassen of terrorismefinanciering. U wordt hier als cliënt niet van op de hoogte gesteld, zoals vereist onder de wet. De FIU kan besluiten om verder onderzoek in te stellen of andere instanties in te schakelen.
Ben ik verplicht om mee te werken aan het cliëntenonderzoek?
Ja, de Wwft verplicht u als cliënt om de gevraagde informatie te verstrekken. Zonder volledige medewerking kunnen wij geen diensten verlenen, omdat wij wettelijk verplicht zijn het cliëntenonderzoek uit te voeren.
Wat als ik een politicus of een politiek prominente persoon (PEP) ben?
Als u een politiek prominente persoon (PEP) bent, zijn wij verplicht om extra maatregelen te nemen om het risico van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Dit houdt onder andere in dat wij intensiever onderzoek doen en mogelijk aanvullende documentatie moeten vragen.